银行转账单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁，资金会被银行风控系统监管。

通常银行的反洗钱岗监测到可疑交易后会上报人行，人行在进一步交叉对比该用户资金的来源与流向等因素，之后再综合考量要不要进行洗钱调查；可疑交易就是指该账户交易行为与用户身份不匹配，较为常见的就是当月的多笔资金流入远远高于用户工资水平，如果该可疑用户无法解释资金来源，可能会被警察调查。

扩展资料： 注意事项： 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的，单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉语语音提示，并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒，非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示，无法提示的，不得提供转账。

参考资料来源：百度百科-转账 参考资料来源：人民网-个人5万以上交易、20万以上转账注意了，可能受大额可 银行卡频繁转账网赌 网上真钱德州扑克,网上赌钱网站,赌钱游戏 国家反洗钱举报,反洗钱职员犯罪 查征信结果反洗钱,毒品犯罪洗钱 恐怖活动犯罪洗钱,洗钱单位犯罪 反洗钱是指明知,人行反洗钱工作重点 三反反洗钱,反洗钱三反原则 反洗钱三大核心义务,反洗钱基础知识题库 属于反洗钱三阶段,洗钱的过程一般分为三阶段 反洗钱下一步工作计划,反洗钱工作计划投稿石睢督 银行反洗钱工作计划,信用社反洗钱培训计划 反洗钱工作计划2019,2019反洗钱工作计划范文 2019反洗钱工作计划3篇,20xx年反洗钱工作计划 2019反洗钱工作计划,有没有能洗钱的 有要洗钱的没有,洗钱能被发现 洗钱一般多少点,网贷有洗钱的嫌疑 有没有需要洗钱的,有没有要洗钱的人 反洗钱工作的核心内容,境外刷洗钱 境外洗钱会怎么样,被通知境外洗钱 境外洗钱对敲,银行卡境外洗钱 被列为洗钱嫌疑怎么办,境外洗钱拘捕 银行卡洗钱的主要手段,别人借我的银行卡洗钱 别人拿我的银行卡洗钱,澳门洗钱大量银行卡 银行卡借给别人洗钱,pos机洗钱案怎么判刑 被用作洗钱后果会怎样,银行卡借人别人洗钱 别人拿我银行卡洗钱,保险业反洗钱培训题库 办理银行卡帮别人洗钱,反洗钱组织架构 反洗钱内部控制的特点,洗钱的特点 反洗钱活动的特点包括,反洗钱的特点 我国洗钱犯罪立法之反思,我国洗钱犯罪的立法研究 论我国洗钱犯罪的立法完善,我国洗钱罪立法研究具 我国洗钱犯罪立法剖析,洗钱是属于什么犯罪 哪些行为可以算洗钱,哪几类算洗钱 洗钱行为与洗钱犯罪,洗钱多少才算得上犯罪 洗钱算重罪,银行卡被拿去洗钱 被告洗钱了,2019反洗钱特大案例 什么公司疑似洗钱,洗钱的常见方式有哪几种 反洗钱学习网,反洗钱三号令 反洗钱内部控制制度的特点包括,反洗钱法试题及答案 反洗钱现场检查的方式有,反洗钱全面检查的内容应包括