银行转账单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁，资金会被银行风控系统监管。

通常银行的反洗钱岗监测到可疑交易后会上报人行，人行在进一步交叉对比该用户资金的来源与流向等因素，之后再综合考量要不要进行洗钱调查； 可疑交易就是指该账户交易行为与用户身份不匹配，较为常见的就是当月的多笔资金流入远远高于用户工资水平，如果该可疑用户无法解释资金来源，可能会被警察调查。

扩展资料注意事项：对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的，单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉语语音提示，并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒，非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示，无法提示的，不得提供转账。

参考资料来源：人民网-个人5万以上交易、20万以上转账注意了，可能受大额 银行说我转账频繁网赌是为什么? 网上真钱游戏,真钱斗地主,棋牌游戏平台 反洗钱基础知识,常见的洗钱形式有哪些 帮人走流水洗钱犯法,不知情帮人洗钱犯法 微信洗钱洗钱人犯法,帮人办卡洗钱可以嘛 反洗钱举报方式,涉嫌洗钱行为举报信息登记 涉嫌洗钱行为举报联系方式,哪些行为是涉嫌洗钱